这是针对欧盟27国中的20国的91家银行进行的测试，以检视这些银行的财务体质能否禁得住又一次金融危机的打击。欧洲央行此举乃是效法美国去年的做法。美国去年针对国内主要银行进行压力测试，在测试结果出来后，市场逐渐对银行业恢复信心，而欧洲央行也希望其压力测试能具有这样的效果。
欧洲银行业监管委员会近日公布了压力测试准则，共假设了3种可能情况，银行要在每种可能情况下，都能维持核心资本充足率于6%或以上的水平，才算通过测试。三种情况中最好的情况是：宏观经济自2008-2009年的严重下滑中温和复苏。最坏的情况是：GDP增长率平均下跌3个百分点；像雷曼倒闭时一样，银行间拆借短期利率升1.25个百分点，并假设此压力持续两年；银行持有股票价值今明两年均下跌20%，发债评级被降4级；楼市波动。欧洲央行称，这种最坏情况出现的机会是20年一遇，较去年初美国压力测试最坏假设的7年一遇更为严谨。
第3种假设加入了主权债务震荡因素。在这种假设中，希腊5年期国债减值23.1%，葡萄牙、西班牙及德国国债减值分别为14%、12.3%及4.7%。但测试没有假设主权债务违约的情况。